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私人賬戶大額往來款有風險嗎

Fairy 發(fā)布時間:2025-02-19 00:55:45 熱度:1026

會有風險。雖然不論私人或者對公賬戶,大額流動其實都沒有任何限制。但是這需要分銀行,有的私人銀行為了留住存款,會給人限制每天動錢的數量。但是一般國有銀行都沒有問題的。不過人民銀行那里還有賬戶所在銀行的總行那里會有顯示,如果常常用同一個賬戶,或者同一個名字動大額資金的話,會有報警,提醒注意洗錢。

為防范利用銀行支付結算進行洗錢等違法犯罪活動,人民銀行發(fā)布《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定,個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付屬于可疑支付交易;個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉屬于大額支付交易,金融機構應就可疑支付交易和大額支付交易相關情況及時報告人民銀行;如果發(fā)現明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的,還應立即報告當地公安機關。若個人賬戶代公司收款金額達到上述條件,會觸發(fā)金融機構相關報告義務,存在引發(fā)不可控連鎖風險的極大可能性。

比如:2015年人民銀行泰州中心支行反洗錢處發(fā)現部分賬戶交易極其異常,隨向市公安局經偵支隊報告,最終破獲一起價稅合計136.9億元的特大虛開增值稅發(fā)票案,就是一個典型案例。

若個人賬戶收取公司款項,公司依法正常申報納稅(不隱藏收入),執(zhí)行判決裁定內容,與個人的其他賬戶資產嚴格區(qū)分(只用于公司經營),應沒有什么法律風險。但若是如此,就不用個人賬戶收取公司款項了。

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