風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過期有影響。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過期后會(huì)影響交易，過期后需要及時(shí)更新，否則會(huì)限制其賬戶。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估有5個(gè)等級(jí)。C1是謹(jǐn)慎用戶，只能購買R1產(chǎn)品（保本產(chǎn)品）；C2是一個(gè)穩(wěn)定的用戶，只能購買R2級(jí)以下的產(chǎn)品（資產(chǎn)管理、債券、基金等）；C3屬于平衡型用戶，只能購買R3級(jí)以下的產(chǎn)品（基金、股票等）；C4是一個(gè)進(jìn)取的用戶，只能購買R4級(jí)以下的產(chǎn)品（創(chuàng)業(yè)板、科技創(chuàng)新板、融資融券賬戶需要C4級(jí)以上的風(fēng)險(xiǎn)承受能力）；C5是一個(gè)激進(jìn)的用戶，市場(chǎng)上所有的產(chǎn)品都可以購買。以上就是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過期有影響嗎相關(guān)內(nèi)容。

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的主要內(nèi)容是什么

1、識(shí)別資產(chǎn)，賦予資產(chǎn)重要性；

2、識(shí)別威脅，描述威脅屬性，賦值威脅頻率；

3、識(shí)別資產(chǎn)的脆弱性，并賦予特定資產(chǎn)脆弱性的嚴(yán)重程度；

4、安全事件發(fā)生的可能性是根據(jù)威脅和脆弱性識(shí)別結(jié)果來判斷的；

5、安全事件的損失是根據(jù)脆弱性的嚴(yán)重程度和安全事件作用資產(chǎn)的重要性來計(jì)算的；

6、根據(jù)安全事件的可能性和安全事件的損失，計(jì)算安全事件對(duì)組織的影響，即風(fēng)險(xiǎn)值。

衡量投資風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)有哪些

1、夏普比率：它的計(jì)算公式為（收益率－無風(fēng)險(xiǎn)收益率）/波動(dòng)率。收益率，指凈值的增長(zhǎng)率。無風(fēng)險(xiǎn)收益率是指同期銀行利率。兩者之間的差異，即超額賺取的錢，除以凈值增長(zhǎng)過程中的波動(dòng)性（波動(dòng)性越大，風(fēng)險(xiǎn)越大）夏普率，表示每個(gè)單位的風(fēng)險(xiǎn)，預(yù)期能獲得多少超額回報(bào)。夏普率越高，超額收益越大，風(fēng)險(xiǎn)越小；

2、特雷諾指數(shù)：它的計(jì)算公式為（收益率－無風(fēng)險(xiǎn)收益率）/貝塔系數(shù)。與夏普率一樣，這一結(jié)果的分子，貝塔系數(shù)，是指基金的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。不同方向的基金會(huì)投資有不同的風(fēng)險(xiǎn)差異?？偟膩碚f，這些差異會(huì)分散這只基金的風(fēng)險(xiǎn)。分散越好，系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)越低，貝塔系數(shù)越小；

3、詹森指數(shù)：收益率－無風(fēng)險(xiǎn)收益率=α+β*（市場(chǎng)收益率－無風(fēng)險(xiǎn)收益率）。其中α也就是詹森指數(shù)，比上面兩個(gè)復(fù)雜，也用來評(píng)價(jià)基金經(jīng)理，引入了市場(chǎng)回報(bào)率參數(shù)。在衡量組合收益率中，基金經(jīng)理提供的超額收益數(shù)量高于市場(chǎng)水平。這個(gè)值越大，基金經(jīng)理獲得超過市場(chǎng)收益的能力就越強(qiáng)。

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