1、具備資產(chǎn)管理、基金銷售等業(yè)務資質(zhì)；

2、有一定的市場競爭能力和用戶基礎。證券公司、基金管理公司或者其銷售子公司申請的，要有較強的合規(guī)風控及投資者服務能力；基金銷售機構(gòu)申請的，非貨幣基金保有量不少于100億人民幣；

3、合規(guī)記錄優(yōu)良；

4、具備高質(zhì)量基金產(chǎn)品研究團隊，與業(yè)務開展相符的投資顧問人員，以及與其擬從事業(yè)務相匹配的信息技術(shù)能力；

5、業(yè)務方案完善，業(yè)務制度完善，可以確保用戶利益優(yōu)先原則，有效預防利益沖突和防止各種風險；

6、適用業(yè)務實施的其他必備條件。

以上就是基金投顧資格相關內(nèi)容。

基金投顧是什么意思

基金投顧便是基金投資顧問業(yè)務，主要就是指有著相關資質(zhì)的投資顧問機構(gòu)，接納用戶委托，在用戶授權(quán)范圍之內(nèi)，依照約定為用戶做出投資基金具體種類、數(shù)量及買賣時機的選擇，并替代用戶進行基金產(chǎn)品申購、賣出、轉(zhuǎn)換等交易申請。很多中國各種試點機構(gòu)上線了智能投顧品牌并發(fā)布有關業(yè)務。基金智能投顧主要是提供一籃子基金組合的投資策略，可以替用戶進行賬號管理，調(diào)倉時可以幫助用戶自動調(diào)倉，不需要用戶手動控制，克服了用戶不能及時跟投的問題。

基金投顧業(yè)務可以一定程度上正確引導投資者創(chuàng)建客觀投資、長期投資的理念，降低追漲殺跌等非理性行為投資情況的發(fā)生，對登記成功的機構(gòu)而言，基金投顧業(yè)務的實施可以提高其收益、多樣化其收入來源。尤其是對基金公司來講，先前其營業(yè)收入有六成以上就是來源管理費用。

基金投顧如何收費

基金投顧一般是由買基金收的費用來及基金投顧服務費構(gòu)成，買基金收的費用主要就是認購費/申購費用、贖回費、管理費用、托管費等，不同的基金投顧策略所支付的基金投顧服務費是不一樣的，假如是短期理財策略，那么費率會低一些，假如是側(cè)重于權(quán)益類基金的可能利率就要高一些。許多投資者購買基金發(fā)生的情況就是基金賺錢、投資者不掙錢，這也是因為選擇基金比較難，而且有的小散戶喜愛追漲殺跌以及短線交易或經(jīng)常換基所導致的，而基金投顧主要可以解決“基金賺錢，但用戶不掙錢”的問題，投資者簽訂基金投顧業(yè)務后，由投資顧問團隊代用戶做出決策并實施交易，可以有效防止這些問題的出現(xiàn)。本文主要寫的是基金投顧資格有關知識點，內(nèi)容僅作參考。